8月5日，湖北銀保監(jiān)局連開三張“百萬級”罰單。招商銀行股份有限公司武漢分行、華夏銀行股份有限公司武漢分行及湖北仙桃農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司分別被處以285萬、270萬、235萬元罰款。
湖北銀保監(jiān)局機關(guān)行政處罰資訊公開表（鄂銀保監(jiān)罰決字〔2022〕24號）顯示，招商銀行股份有限公司武漢分行存在以下違法違規(guī)事實：一、違規(guī)審批用於固定資産投資項目的流動資金貸款；二、貸款受託支付不及時；三、貸前調(diào)查不盡職形成風險；四、違規(guī)發(fā)放貸款用於償還銀行承兌匯票墊款；五、貸後管理不盡職，貸款資金被挪用；六、信貸資産非真實潔凈轉(zhuǎn)讓；七、理財資金違規(guī)變相用於置換土地出讓金；八、國內(nèi)信用證項下福費廷轉(zhuǎn)賣業(yè)務逆時序操作；九、違規(guī)通過保理業(yè)務向房地産項目提供融資。中國銀行保險監(jiān)督管理委員會湖北監(jiān)管局根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項、第四十八條第（二）項，對招商銀行股份有限公司武漢分行予以罰款285萬元； 對責任人葉葳、謝忱分別予以警告。
另一份行政處罰資訊公開表（鄂銀保監(jiān)罰決字〔2022〕25號）顯示，華夏銀行股份有限公司武漢分行存在以下違法違規(guī)事實：一、貸後管理不盡職，個人經(jīng)營貸被挪用於歸還商用房貸款；二、貸款管理不審慎，流動資金貸款用於固定資産項目建設(shè)；三、貸後管理不盡職，信貸資金回流借款人及關(guān)聯(lián)企業(yè)本行賬戶後被挪用；四、對貸款用途審查不盡職，信貸資金未按約定用途使用；五、信貸資金挪作銀行承兌匯票保證金；六、向不具備貸款主體資格的借款人發(fā)放貸款掩蓋風險；七、違規(guī)宣傳理財及代銷保險産品；八、服務收費管理不規(guī)範。中國銀行保險監(jiān)督管理委員會湖北監(jiān)管局根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項、第四十八條第（二）項，對華夏銀行股份有限公司武漢分行予以罰款270萬元； 對責任人曹雲(yún)霄、向蓉、李瑩分別予以警告。
湖北銀保監(jiān)局機關(guān)行政處罰資訊公開表（鄂銀保監(jiān)罰決字〔2022〕26號）則顯示，湖北仙桃農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司存在以下違法違規(guī)事實：一、開展票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務不審慎造成重大風險；二、開展非標投資業(yè)務不審慎形成風險；三、授信條件落實不到位；四、個人消費貸、經(jīng)營貸違規(guī)流入房地産。中國銀行保險監(jiān)督管理委員會湖北監(jiān)管局根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項、第四十八條第（二）項，對湖北仙桃農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司予以罰款235萬元； 對責任人萬君明予以罰款5萬元；對責任人梁小剛、龍維、劉生權(quán)、宋和平、姚池、劉慶梅、王建平分別予以警告。
